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去投资银行面试最重要的两个问题

日期:2017-12-3 13:41:37 人气:0 加入收藏 

  让我们来用一位想进入投资银行的候选人举个例子。这名候选人之前没有投资银行的工作经历,但他之前曾在四大会计师事务所之一安永( Ernst & Young)的会计部门实习。招聘官会很喜欢问这段会计实习经历,来看候选人是否真的对投资银行的工作感兴趣。现在,我们都知道投资银行业是个竞争十分激烈的行业,所以这段安永的经历如何展现十分重要。如果这名候选人只是随意地讲了讲这段经历或其他经历,而没有把这段经历和银行业联系起来,那么招聘官可能认为这个候选人的工作选择没有重点。招聘官怎么才能确认候选人对投资银行的兴趣不像他对会计的那样昙花一现呢?招聘官不喜欢候选人从一个职位跳到另一个职位,从一个行业跳到另一个行业,这就是为什么要在你讲的故事中把过去的每一段经历联系到一起。此外,我还强烈建议你叙述过去经历的方式是积极的、正面的,而不是把重点放到实习的负面部分。我经常听到候选人这么说:“我不喜欢这群人”或是“我不适合会计工作”。要找到那些过去经历中正面的、通用的技能,让招聘官相信你过去在会计领域的工作是实现进入投资银行工作这一最终职业目标的垫脚石。所以,你可以这么说:“我过去在安永的经历,为我获得实用的会计技能打下了坚实的基础。我非常确信,在过去的实习中习得的公司会计和尽职调查技能,能直接运用于兼并与收购或承销业务里对公司的分析和估值。因此,这段经历为我在投资银行里担任分析师一职打下了坚实的基础。”你也

  在我成为分析师的第一年里,我收到了大量来自希望进入投资银行工作的学生的邮件。在开始的时候,我很热情地回复每个人,但过了一段时间,我开始挑选回复的对象,因为我的工作压力逐渐增加,而且和学生们的对话越来越重复。当然,我仍然对招聘优秀的分析师很感兴趣,但我希望确保我谈话的对象对这件事也十分认真,而且如果我引荐他参加公司的面试,他能在面试时表现出色。所以对申请人来说,很重要的一点是证明他们知道自己想进入的行业究竟是什么,这可以通过大量的相关经历或是对这个行业深刻的了解来证明。“进入一个行业”可能意味着一个申请人在博客中读了点银行业的介绍,知道他们的收入很高,但对银行家的具体职责和他们工作的意义却不甚了解。“进入一个行业”也可能意味着申请人完全符合在银行业工作的条件,只是缺少一个面试的机会。我们寻找的正是后者,所以对于申请人来说,很重要的一点是能够证明你真正了解你想进入的这个行业,并且非常清楚投资银行的工作能够产生什么影响。所以,之前有相关的实习经验和技能很有帮助。所以,候选人如何表现自己是最重要的,这也是将要讨论的问题。

  3. 结合你过去的经历,解释你为什么想在这个领域工作。

  你为什么想进入投资银行。正如前面所说,你永远不知道招聘官在面试中会问什么问题,但有一点很确定,他们会想知道你为什么想进入投资银行工作。即使这个问题没有被直接问出来,它也应该成为你宏观概述“向我介绍你自己”的一部分。“你为什么想进入投资银行”是主要的问题,而且不管你信不信,这个问题经常没有被充分地回答。对于这个问题错误的回答方式是过分注重钱,“我想成为交易撮合者(dealmaker)”也不是一个很好的回答。这些回答过于肤浅,没有着重具体回答投资银行为什么存在,以及投资银行是如何创造价值的。我经常能听到这样的回答“我想和聪明的人一起工作”“我想在竞争激烈的环境中工作”或者“我想要接受挑战”,尽管这些回答可能是真心的,但它们也适用于很多不同的领域,比如咨询、股票研究,甚至是非营利机构。对于“你为什么想进入投资银行”的回答应该更加具体,而且着重回答什么是投资银行,以及投资银行如何创造价值,此外,也应该谈到它为谁创造价值。所以,要想更好地理解出色的回答是什么样的,很重要的一点是理解投资银行的业务,也就是以下两点:(1)兼并与收购;(2)承销业务。兼并与收购业务是关于买入和卖出的生意,而承销业务则是筹集资本背后的过程,这两者都是可能推动公司外部增长的策略。投资银行部的董事总经理能够给客户推荐一些兼并与收购或者承销的机会,这些机会的价值在于能够帮助客户实现增长。

  一个出色的回答应该具备个性化的“噱头”,类似“我希望进入投资银行业是因为我希望能够了解兼并与收购和承销业务背后的流程和策略,这两个流程都能够在商业活动中促进价值提升”。这个答案和寻常回答“在竞争激烈的环境下和聪明人一起工作”截然不同,也一定会让回答者从一众候选人中脱颖而出。

  深刻了。对不相关经历的解释。有时过去的实习经历和投资银行并不相关。当候选人在进入安永之前有其他的实习经历,比如市场或销售,会怎么样呢?或者当经历更不相干时,比如曾经在咖啡店工作,会怎么样呢?首先,你并不需要把每段工作经历都写到简历上,尤其是你的这些工作经历需要两页才能写完时。把你的简历控制在一页之内,扔掉最早的那些工作经历,尤其是当那些经历并不相关的时候。所以我们想象一个候选人,在高中一年级时曾经在咖啡店工作,之后才有了其他的实习,那不在简历中列出这段咖啡店经历也是很好的选择。我的观点是,如果工作经历过于早或不相干,那就可以在简历中删掉它们。至于市场和销售实习,候选人也可以选择留下它们,但只需要泛泛而谈就可以,以便不让这段经历成为职业目标和故事的重点。例如,候选人可以补充一句:“在大学里,我参加了各种各样的实习,直到最后我获得了一份能帮助我进入投资银行的工作。”接下来,这个候选人就可以谈论他在安永的实习经历了。这里的重点是,一个候选人在他们大三和大四之前,不太可能得到投资银行的实习工作。第一,不是每家公司都愿意雇用大一和大二的学生,就算有公司愿意雇用,也只有非常少的名额。所以一个候选人越能证明他们大一大二时的工作对最终的职业目标有积极作用,他们的陈述就越有表现力,也就意味着他们会成为更成功的候选人。

  2. 有兼并与收购或其他相关经历的学生

  4. 作为结束语,回答为什么你想在投资银行工作,这一点我们将在接下来的内容中解释。

  1. 有大投行实习经历的学生

  经历都是迈向进入投资银行这一最终目标的一小步时,你就已经让招聘官对你印象

  噱头。所以,正如之前提到的那样,拥有一个独属于你的故事,或者说是“电梯游说”十分重要,它需要涵盖从你何时何地出生到你今天为什么会坐在招聘官面前。你的电梯游说将随着这个噱头的加入而变得完整,一个理想的故事,能将你的过去与所有内容联系起来,而这个噱头,不仅能使你的故事变得完整,还能让它更加个性化。这个噱头应该或多或少能引出你对于为什么选择投资银行业这个问题的回答,举例来说,它可以是你对于股票投资内心深处的热情,或是你年轻时候创办的公司。和家族生意有关的经历也是很好的噱头—即使它最终失败了。这个噱头是用来引出内心深处点燃你对这个领域兴趣的热情之火的。

  通常来说,你的开场白应该是简单介绍你的名字和你从哪里来,接下来重点应该放在你在哪里上的大学以及你为什么选择了这个专业,这个专业应该为你的职业选择打下坚实基础。如果你的专业和职业选择无关,那你必须准备好解释是哪个事件促使你转变职业目标的。最理想的情况是,你能强调你的专业和现在的职业选择之间可以通用的技能,这样可以使你职业目标的转变更为合理。然后简单介绍一下你过去的实习经历,你只需要简要说明你的职责,以及为什么这段经历能帮助你实现最终目标就可以。记住这里最重要的部分是“为什么”,很多人对他们过去的经历滔滔不绝,却没有解释他们为什么选择这个专业或这份实习工作。最后,你需要解释你为什么想要在现在这个领域工作。这个宏观的框架可以总结为:

  3. 我们认为有潜力成为优秀分析师的学生

  投资银行面试最重要的两个问题

  这个方法可以适用于你过去绝大多数的工作经历。当你在解释为什么你过去的

  所以,接下来让我分别解释下这三类。对于第一类,我们会自动筛选出曾经在大投行投资银行部实习的申请人,但是这个学生必须在这段实习结束后获得该银行的工作录取信。如果没有收到录取信,那么这个人需要对此提供合理的解释。例如,一个可接受的解释是,这家银行选择不给任何实习生转正录取。但如果这家银行给了一些实习生转正录取,却没有选中该实习生,则我们就要对这个申请人谨慎考虑了。对于第二类来说,因为我们不能只依据是否有大投行的实习经历筛选出四五十名候选人,所以我们还会有其他的挑选标准,比如那些在小型银行、投资机构或其他公司有投资银行相关经历(比如金融建模和估值)的申请人也在我们的考虑范围内。同样的,我们也会挑选那些在面试中表现出色、有潜力成为优秀分析师的学生。此外,那些在中间市场( Mid-Market)或精品投行( Boutique Bank)兼并与收购部实习过的学生也会被选中,甚至那些在银行股票研究部实习过的学生也会被考虑。尽管股票研究部不是投资银行的核心部门,但该部门的工作也需要一些金融建模和估值技能,这些技能在投资银行部的工作中也是很有用的。最后讨论第三类,我们也会挑选出那些我们认为在面试中表现出色、有能力成为优秀分析师的学生。这条标准有意被设置得很模糊,因为当我们坐在一起翻阅简历、发现有亮点的简历时,我们可以指出这些申请人,并把他们的简历放在“预备面试”的那一堆里。这个类别非常重要,它和每个想要进入投资银行业并让自己脱颖而出的申请人息息相关。我的建议是,你在你们学校找到招聘团队的成员,走到他们面前,让他们知道你是一名优秀的候选人。如果你没能恰好拥有大投行或相关的工作经验,那你的机会就是招聘团队中有人愿意在时机合适时推荐你,关键在于结识人脉。

  2. 你为什么选择这个大学和专业?

  认真思考这个宏观框架能帮助你把握重点。相当常见的情况是,候选人一开始就谈论他们生活中的一些经历,但那些方面和职业目标并不特别相关,于是他们会让招聘官失去兴趣。候选人生活中其他可能和求职有关或能引起招聘官兴趣的经历可以放在后面谈论,但一定要在这个最初的“电梯测验”之后。对于“向我介绍你自己”的回答,会给招聘官留下很重要的第一印象,并且为后续的面试定下基调。如果这个回答不够简洁,就反映出候选人的表达能力不够强。此外,我也不建议你详述每段实习每一天具体的职责或经历,你只需要对这段实习进行宏观概述,并解释这段经历在实现最终目标中扮演了什么角色就可以。具体细节可以留给接下来的问题,比如“谈谈你的简历”。再次注意,“向我介绍你自己”是关于“你是谁”以及“你如何胜任这个岗位”的宏观概述,在下一部分我将继续介绍这个问题。

  “我出生在马来西亚,从我很年轻的时候起,我就把自己看作一名企业家了。早些年时,我创办了一家工艺品公司,从而点燃了我对商业的热情。不幸的是,我的生意由于缺乏资金,在发展中遇到了一些困难。尽管我受到了挫折,但这段经历促使我去美国攻读了商业的学位。大学期间,我研究了很多的职业道路,最后意识到投资银行的核心是通过兼并与收购和承销业务来推动商业增长。如果之前我就具备了这些技能,我应该能够带领我的公司进一步发展。所以,我决定将这作为我的职业目标。因为投资银行业竞争十分激烈,尤其是对于大一的学生来说,所以我用了一个暑假在安永工作。尽管这不是我最理想的岗位,但它从从业者的角度加深了我对会计的理解,并且给了我接触尽职调查的机会,而这两个技能都对投资银行的工作很有帮助。现在我在这里,通过并购和承销,以及我在安永习得的会计和尽职调查的知识,来实现我对商业增长的抱负。”

  一旦你为自己设计出了理想的故事,就可以有技巧地加快速度进行后面的学习了。这本书对其他各种各样的行为面试问题提供了指导,这些问题都是你需要准备的。这本书的定位是投资银行面试的技术指南,所以既然我已经对最重要的行为面试问题表明了我的看法,接下来我将进入技术环节。

  对过去经历的解释。候选人常常不知道怎么简述他们过去的经历,他们对过去经历的解释经常过于冗长,而忘记了重点应该放在宏观框架。正如前面所说的,很重要的一点是,只对你的职责和为什么选择那个岗位进行概述。在那之后,应该说明选择那个岗位对实现候选人最终的职业目标有什么帮助。如果一个候选人希望在投资银行工作,而且他之前有在投资银行实习的经历,那之前的经历对职业目标的帮助就十分直接清晰了。但通常的情况是,候选人之前有很多不同的经历,或是试图转行。在这种情况下,他们就需要非常谨慎地解释过去的经历,把这些经历纳入实现最终职业目标的宏观图景。如果一个候选人的简历上罗列了很多不同的经历,那招聘官很自然地会认为,这个候选人现在面试的岗位只是他面试的很多岗位中的一个。大部分的招聘官都希望这份工作是候选人职业道路中很严肃的一步,而且也将是一份长期的工作。候选人则需要向招聘官证明这一点。候选人需要将他们过去的每一段经历当作通往最终职业目标的一小步,而不是随意选择的短期岗位。如果候选人能够将过去的每一段经历解释成构筑最终职业目标的基石,招聘官就会对他们严肃认真的态度感到宽慰。

  仔细想一下你的噱头应该是什么,它应该不只适用于你讲述的故事,也适用于你的求职信或者结识人脉时发送的邮件。所以让我们来讨论一下之前在安永工作过的候选人,他是一个年轻的企业家,几年前曾经创办了一家生产工艺品的公司,这段经历应该算是探索商海职业生涯的很早的一步。现在沿着这个噱头分析故事里其他部分的时间线,试着找出一种能够将这段最初的经历和故事里其他事件联系起来的方法。所以,即使候选人真的从创办公司的经历里发现了自己潜在的对于金融的兴趣,那这个兴趣又是怎样最终引向对于投资银行业的热情的呢?这段企业家的经历该如何与银行业关联呢?请回想一下,投资银行业的核心业务是兼并与收购和承销业务 —都是能够为商业提升价值的策略。或许这名候选人的初创公司在发展过程中,面临的主要障碍是需要筹集资金才能解决的,这会是一个切入角度。承销业务能通过发行证券来筹集资本,如果你能够将你的噱头和投资银行联系起来,并运用之前学习的技巧,那么你会拥有一个完整的故事,正如下文所写:

  这是一个出色的答案。对于这个问题合适的回答,能够给招聘官留下这份工作和你是天造地设的印象。很少有候选人能够通过他们的回答做到这一点,所以如果你做到了,就能够在竞争里脱颖而出。

  可以补充一些类似这样的话:“尽管安永不是我最想去的公司,但这份录取是当时我能

  向我介绍你自己。候选人经常混淆两个问题,即“向我介绍你自己”和“给我谈谈你的简历”。事实上,从时间轴的角度来看,这是两个截然相反的问题。“向我介绍你自己”是关于你是谁的,即展示你是什么样的人。这应该是你一生中关键事件的概述,从你从哪里来,到你现在为什么坐到这里和招聘官谈话,而且这些事件都需要有或多或少的联系。“向我介绍你自己”是一个 60到 90秒的电梯游说,让你来解释这个岗位为什么要选你。对这个问题的回答不仅证明了你的意图,也是你准备程度和表达能力的体现。

  我在摩根士丹利担任分析师的第一年,曾主动加入针对纽约大学的招聘团队。这个招聘团队由各个等级的银行家组成,从最初级的分析师到最高级的董事总经理都有。我们纽约大学组里有很多像我一样任职不满一年的分析师,可能有一两个副经理,还有一个副总裁来负责整个学校的招聘流程。对大四学生的面试在八月末或九月初开始,这些大学生都想在毕业后找到全职工作。纽约大学招聘团队中的每个人都要协调出一天的时间,来一起浏览所有提交的简历。事实上,我们会审阅每一份提交上来的简历,把它们装到活页夹里,然后团队中的每个人会依次对简历进行筛选。在这个时间段里,我们会挑选出符合条件的候选人参加第一轮面试。我们通常希望能选出 40~50名候选人参加面试,根据我的经验,我们挑选出参加面试的候选人主要集中在以下三类:

  结识人脉有很多种方法,所以在这部分,我会主要给出几点对你有帮助的小建议,来帮助申请人进入投资银行业。既然你已经从内部人士的角度对招聘过程有了宏观了解,你应该意识到找到合适的人并让他们了解你的重要性。如果你是在校的大四学生,希望能在入职第一年成为分析师,那最适合你去结识的人应该是你们学校刚被录取的校友。因为大投行的招聘季通常从初秋开始,刚被银行录取的毕业生一般会在第二年夏天完成他们的训练项目,所以初秋的时候,这些新人刚刚开始他们的全职工作,对他们的岗位正充满激情。你在这个时候去找他们引荐最合适,因为等他们工作压力变大的时候,可能就没有时间去帮助你了。

  你永远不知道面试中对方具体会问什么,但是有一些经常问到的问题。不管是电话还是面试,对方都希望你解释为什么希望在这个领域工作,以及你是谁。这些问题的答案很简单,但能体现你申请的目的。不管你信不信,我可以通过这两个简单的问题,将 50个候选人筛选到 15个。但哪怕是顶尖商学院的学生,对这两个问题也常常没有准备好简明有效的答案。“向我介绍你自己”是你的“电梯游说”,是展示你是什么样的人。这一点非常重要,我将在下文进行讲解。

  不管是在最开始的电话里,还是在第一轮面试中,我都能轻易通过两个问题判断申请人是否胜任。首先我会让申请人自我介绍,接下来会问一个简单却很关键的问题:“你为什么想进投资银行?”接下来我会介绍招聘官通常希望听到什么。

  得到的最好的录取了,因为投资银行的竞争十分激烈。”

  经常有人问我,谁是人力资源部里最应该去结识的人。需要注意的是,事实上大部分投资银行部都会指派一名分析师、副经理或者副总裁来负责这个组的日常运营,当然也包括人员招聘,于是这名银行家会和人力资源部一起,决定需要招聘什么样的员工。而候选人要做的,是找到这名负责人。例如,如果一个候选人在网上申请了投资银行的岗位,他的简历会发送到人力资源部,可能会从几千份简历中被选出来。若想进一步增加被选中的机会,就需要候选人找到所申请部门负责此事的分析师或副经理,去结识他。领英( LinkedIn)是完成这件事的一个绝佳资源,比方说你向瑞士信贷银行(Credit Suisse)的兼并与收购部递交了简历,可以通过领英找到谁在这个部门工作,然后通过领英给他们发送一封 InMail。发送 InMail比仅仅和那名负责人联系更有效,因为 InMail能直接发送到他们的领英收件箱。

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